Реестр должников и банки НБУ: новые инструменты для due diligence
LEX AI теперь проверяет контрагентов в Едином реестре должников и верифицирует банки через реестр НБУ — автоматически, в один запрос. 18 реестров вместо 16.
Реестр должников и банки НБУ: новые инструменты для due diligence
Два новых реестра в LEX AI — проверка должников и банковских лицензий теперь занимает секунды, а не часы.
Проблема: слепые зоны в проверке контрагентов
Каждый юрист, который сопровождает сделки или готовит заключения due diligence, знает ощущение неполноты. Вы проверили контрагента в ЕГР, посмотрели судебные дела, нашли сведения о бенефициарах — но остаются вопросы. Нет ли у компании принудительных взысканий? Платёжеспособен ли банк, через который проводится расчёт?
До сегодняшнего дня LEX AI покрывал 16 реестровых проверок. Теперь добавлено два критических источника: Единый реестр должников (ЕРД) Министерства юстиции и реестр банков НБУ.
Что дают новые инструменты
Единый реестр должников (ЕРД)
ЕРД содержит сведения о физических и юридических лицах, в отношении которых открыто исполнительное производство. Это фактически реестр тех, кто имеет непогашенные долги по решениям судов, налоговых органов или иных уполномоченных субъектов.
| Параметр | Что показывает |
|---|---|
| ФИО / название юрлица | Идентификация должника |
| Код ЕГРПОУ / ИНН | Точная привязка к субъекту |
| Номер исполнительного производства | Конкретное производство |
| Категория взыскания | Алименты, штрафы, долги по договорам и т.д. |
| Состояние производства | Открытое, завершённое, возвращённое |
| Орган исполнения | Государственная или частная исполнительная служба |
Реестр банков НБУ
Реестр Национального банка Украины содержит официальные данные обо всех банковских учреждениях страны: действующих, в процессе ликвидации и тех, что утратили лицензию.
| Параметр | Что показывает |
|---|---|
| Название банка | Официальное и сокращённое название |
| Код ЕГРПОУ | Идентификация юрлица |
| Наличие лицензии | Действующая, отозванная, аннулированная |
| Статус банка | Платёжеспособный, неплатёжеспособный, в ликвидации |
| Дата регистрации | Когда банк внесён в реестр |
| Контактные данные | Адрес, телефон, вебсайт |
Практические сценарии
Сценарий 1: Проверка контрагента перед заключением договора
Юрист компании готовит заключение по потенциальному поставщику. Один запрос к LEX AI — и среди результатов появляется информация: у поставщика есть три открытых исполнительных производства на общую сумму более 2 млн грн. Категория — долги по договорам поставки. Это сигнал: контрагент систематически не рассчитывается с партнёрами.
Без ЕРД юрист должен был бы отдельно заходить на сайт Минюста, вручную вводить данные и анализировать результат. Теперь это часть единого отчёта.
Сценарий 2: Размещение депозита или выбор банка для эскроу
Клиент планирует разместить значительную сумму на депозите или стороны выбирают банк для эскроу-счёта в рамках M&A сделки. Запрос через LEX AI подтверждает: банк имеет действующую лицензию, статус — платёжеспособный, работает с 2004 года. Или наоборот — выясняется, что банк находится в процессе ликвидации, и размещать средства категорически нельзя.
Сценарий 3: Комплексный due diligence при M&A
При подготовке к приобретению компании юридическая команда проверяет целевую компанию и её руководителей. LEX AI одновременно:
- ищет компанию и её должностных лиц в ЕРД;
- проверяет банки, в которых компания обслуживается, через реестр НБУ;
- дополняет картину данными из ЕГР, судебного реестра и реестра бенефициаров.
Результат — целостный отчёт вместо разрозненных справок из десяти источников.
Как это работает технически
Вам не нужно знать детали реализации. Достаточно сформулировать запрос естественным языком:
- «Проверь ООО Строительный Альянс в реестре должников»
- «Платёжеспособен ли ПриватБанк?»
- «Сделай полную проверку контрагента — код ЕГРПОУ 12345678»
LEX AI сам определит, какие реестры нужно опросить, и вернёт структурированный результат.
Итог: 18 реестров в одном интерфейсе
С добавлением ЕРД и реестра банков НБУ платформа LEX AI покрывает 18 реестровых проверок для due diligence. Это значит меньше ручной работы, меньше риска пропустить критическую информацию и более быстрый результат для клиента.
Новые инструменты уже доступны всем пользователям платформы.