Реєстр боржників та банки НБУ: нові інструменти для due diligence
LEX AI тепер перевіряє контрагентів у Єдиному реєстрі боржників та верифікує банки через реєстр НБУ — автоматично, в один запит. 18 реєстрів замість 16.
Реєстр боржників та банки НБУ: нові інструменти для due diligence
Два нових реєстри в LEX AI — перевірка боржників та банківських ліцензій тепер займає секунди, а не години.
Проблема: сліпі зони в перевірці контрагентів
Кожен юрист, який супроводжує угоди або готує висновки due diligence, знає відчуття неповноти. Ви перевірили контрагента в ЄДР, подивились судові справи, знайшли відомості про бенефіціарів — але залишаються питання. Чи немає у компанії примусових стягнень? Чи є банк, через який проводиться розрахунок, платоспроможним?
До сьогодні LEX AI покривав 16 реєстрових перевірок. Тепер додано два критичних джерела: Єдиний реєстр боржників (ЄРБ) Міністерства юстиції та реєстр банків НБУ.
Що дають нові інструменти
Єдиний реєстр боржників (ЄРБ)
ЄРБ містить відомості про фізичних та юридичних осіб, щодо яких відкрито виконавче провадження. Це фактично реєстр тих, хто має непогашені борги за рішеннями судів, податкових органів або інших уповноважених суб'єктів.
| Параметр | Що показує |
|---|---|
| ПІБ / назва юрособи | Ідентифікація боржника |
| Код ЄДРПОУ / ІПН | Точна прив'язка до суб'єкта |
| Номер виконавчого провадження | Конкретне провадження |
| Категорія стягнення | Аліменти, штрафи, борги за договорами тощо |
| Стан провадження | Відкрите, завершене, повернуте |
| Орган виконання | Державна чи приватна виконавча служба |
Реєстр банків НБУ
Реєстр Національного банку України містить офіційні дані про всі банківські установи країни: діючі, в процесі ліквідації та ті, що втратили ліцензію.
| Параметр | Що показує |
|---|---|
| Назва банку | Офіційна та скорочена назва |
| Код ЄДРПОУ | Ідентифікація юрособи |
| Наявність ліцензії | Чинна, відкликана, анульована |
| Статус банку | Платоспроможний, неплатоспроможний, в ліквідації |
| Дата реєстрації | Коли банк внесено до реєстру |
| Контактні дані | Адреса, телефон, вебсайт |
Практичні сценарії
Сценарій 1: Перевірка контрагента перед укладенням договору
Юрист компанії готує висновок щодо потенційного постачальника. Один запит до LEX AI — і серед результатів з'являється інформація: у постачальника є три відкритих виконавчих провадження на загальну суму понад 2 млн грн. Категорія — борги за договорами поставки. Це сигнал: контрагент систематично не розраховується з партнерами.
Без ЄРБ юрист мав би окремо заходити на сайт Мін'юсту, вручну вводити дані та аналізувати результат. Тепер це частина єдиного звіту.
Сценарій 2: Розміщення депозиту або вибір банку для ескроу
Клієнт планує розмістити значну суму на депозиті або сторони обирають банк для ескроу-рахунку в рамках M&A угоди. Запит через LEX AI підтверджує: банк має чинну ліцензію, статус — платоспроможний, працює з 2004 року. Або навпаки — виявляється, що банк перебуває в процесі ліквідації, і розміщувати кошти категорично не можна.
Сценарій 3: Комплексний due diligence при M&A
При підготовці до придбання компанії юридична команда перевіряє цільову компанію та її керівників. LEX AI одночасно:
- шукає компанію та її посадових осіб у ЄРБ;
- перевіряє банки, в яких компанія обслуговується, через реєстр НБУ;
- доповнює картину даними з ЄДР, судового реєстру та реєстру бенефіціарів.
Результат — цілісний звіт замість розрізнених довідок з десяти джерел.
Як це працює технічно
Вам не потрібно знати деталі реалізації. Достатньо сформулювати запит природною мовою:
- "Перевір ТОВ Будівельний Альянс в реєстрі боржників"
- "Чи є ПриватБанк платоспроможним?"
- "Зроби повну перевірку контрагента — код ЄДРПОУ 12345678"
LEX AI сам визначить, які реєстри потрібно опитати, і поверне структурований результат.
Підсумок: 18 реєстрів в одному інтерфейсі
З додаванням ЄРБ та реєстру банків НБУ платформа LEX AI покриває 18 реєстрових перевірок для due diligence. Це означає менше ручної роботи, менше ризику пропустити критичну інформацію та швидший результат для клієнта.
Нові інструменти вже доступні всім користувачам платформи.